„Tu Natalie z działu zapobiegania oszustwom w Fifth River Bank. Wykryliśmy nietypowe wypłaty i próbowaliśmy się z tobą skontaktować kilka razy. Czy autoryzowałeś dziś wypłaty gotówki na łączną kwotę dwudziestu dziewięciu tysięcy dolarów i przelew bankowy na kwotę ośmiu tysięcy czterystu dolarów?”
„Nie” – odpowiedziałem natychmiast. „Mój brat ukradł mi kartę bankową”.
Jego ton stał się bardziej przenikliwy. „Czy masz już tę kartę w ręku?”
"Tak."
„Dobrze. Blokujemy konto. Biorąc pod uwagę wielkość i częstotliwość wypłat, sprawa została zgłoszona do wewnętrznego przeglądu. Muszę też zapytać: czy znasz źródło środków na koncie oszczędnościowym?”
Zamknąłem oczy.
„Tak” – odpowiedziałem. „To część ograniczonej płatności związanej z odszkodowaniem za bezprawną śmierć mojej ciotki”.
Zapadła krótka cisza.
„Rozumiem” – powiedziała ostrożnie Natalie. „W takim razie musisz zgłosić się do agencji jutro rano. Zabierz ze sobą dowód osobisty i wszystkie ważne dokumenty. Jeśli te środki zostały pobrane przez osobę nieupoważnioną, może to skutkować postępowaniem sądowym i spadkowym”.
Podziękowałem jej, rozłączyłem się i pozostałem nieruchomy na fotelu kierowcy.
Trzy lata wcześniej moja ciotka Rebecca zginęła w wypadku ciężarówki w pobliżu Dayton. Nie miała dzieci ani męża i, co zaskakujące, wskazała mnie jako beneficjenta małego prywatnego funduszu powierniczego utworzonego z części odszkodowania. Nie dlatego, że byłem jej ulubieńcem, ale dlatego, że towarzyszyłem jej na sesjach chemioterapii, zajmowałem się jej papierkową robotą i byłem przy niej w szpitalu, gdy wszyscy inni się usprawiedliwiali. Fundusz nie był duży. Po odliczeniu kosztów prawnych i podatków, wyniósł nieco poniżej czterdziestu tysięcy dolarów. Ale wystarczyło na sfinansowanie moich studiów, jeśli rozsądnie bym je wykorzystał. Pieniądze znajdowały się na moim koncie, podlegającym ograniczeniom w zakresie raportowania. Mogłem je przeznaczyć na czesne, mieszkanie, książki, transport i inne uzasadnione wydatki. Każda duża lub nieregularna wypłata skutkowałaby audytem.
